Châu Phi- sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền

	Việt Nam và Mỹ đạt được thỏa thuận về các hoạt động tiền tệ
	Trung Quốc siết chặt xử lý hoạt động giao dịch tiền điện tử
	Anh “cấm cửa” sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới

Châu Phi - sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền

Vụ việc công ty Mirror Trading International (MTI) của Nam Phi sử dụng hình thức Ponzi (một kiểu vay tiền của người này để trả nợ người khác) để lấy 588 triệu USD từ các tài khoản Bitcoin của khách hàng là vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất thế giới năm 2020.

Tháng 4/2021, Nam Phi lại rộ lên tin tức về một vụ tấn công chiếm đoạt tiền điện tử thậm chí còn lớn hơn. Lần này, hai người sáng lập nền tảng đầu tư tiền điện tử Africrypt đã biến mất sau khi đánh cắp 3,6 tỷ USD, tương đương 69.000 Bitcoin của các nhà đầu tư.

Tiền điện tử trở nên nổi tiếng với sự xuất hiện của Bitcoin, đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên được ra mắt vào năm 2009. Tiền điện tử không mang tính tập trung và chưa hoặc không bị các quy định pháp lý điều chỉnh với mức độ như tiền pháp định. Công nghệ chuỗi khối ghi lại và lưu trữ tất cả các giao dịch trực tuyến dựa trên mật mã để đảm bảo an toàn cho mỗi giao dịch.

Phạm vi tiếp cận toàn cầu và tốc độ giao dịch nhanh khiến những đồng tiền này trở nên hấp dẫn đối với các tổ chức tội phạm. Trong hầu hết các trường hợp, tội phạm công nghệ có thể gửi và nhận tiền điện tử mà không cần tiết lộ danh tính của chủ thể giao dịch. Người sở hữu Bitcoin có thể được định danh thông qua địa chỉ email được sử dụng để thiết lập tài khoản, nhưng nhiều loại tiền điện tử khác chưa giải quyết được lỗ hổng này, cho phép người dùng có thể ẩn danh hoàn toàn.

Tiền điện tử là hình thức thanh toán ưa thích cho các cuộc tấn công mạng nhằm vào hệ thống máy tính, chẳng hạn như tấn công chiếm đoạt dữ liệu, thông tin đòi tiền chuộc, mã độc tống tiền..., hoặc mua vũ khí và giấy tờ giả bất hợp pháp. Interpol đánh giá sự ra đời của tiền điện tử đã làm trầm trọng thêm các hoạt động tội phạm tài chính như rửa tiền.

Tội phạm mạng ưa thích sử dụng tiền điện tử hơn tiền tệ truyền thống để rửa các khoản tiền thu được bất hợp pháp. Rửa tiền điện tử – về cơ bản là rửa tiền trong không gian mạng – có chi phi thấp hơn nhiều, tiêu tốn khoảng 15% số tiền thu được so với tỷ lệ khoảng 50% khi sử dụng các phương pháp rửa tiền truyền thống.

Hoạt động rửa tiền liên quan đến việc sắp xếp, phân loại và tích hợp số tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp. Đầu tiên, tội phạm mua tiền điện tử bằng tiền thật. Nhiều dịch vụ tiền điện tử không thực hiện các biện pháp chống rửa tiền cần thiết, và nhiều trang web thậm chí cung cấp các biện pháp ẩn danh để tội phạm có thể lợi dụng để đầu tư hoặc cất giữ lượng tiền bất chính.

Trong giai đoạn sắp xếp, phân tầng của hoạt động rửa tiền, tội phạm sử dụng các dịch vụ tiền điện tử để thực hiện nhiều giao dịch, chuyển đổi từ một loại tiền điện tử này sang một loại tiền điện tử khác. Mục đích là để phân tách số tiền phi pháp ban đầu. Mặc dù công nghệ chuỗi khối (blockchain) ghi lại mọi giao dịch tiền điện tử, nhưng tội phạm sử dụng dịch vụ "tumbler" (có thể chứa nhiều loại tiền điện tử) hoặc "mixer" (trộn lẫn) các loại tiền điện tử để che giấu các "dấu vết" của các giao dịch.

Giai đoạn cuối cùng của rửa tiền là tích hợp, khi "tiền bẩn" quay trở lại tội phạm sau khi nguồn tiền gốc không thể truy xuất được. Tội phạm gửi tiền kỹ thuật số "sạch" thu được cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử chuyên rửa tiền hoặc không có đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền một cách hiệu quả. Các quỹ tiền điện tử sau đó được chuyển đổi thành một loại tiền tệ thông thường.

Việc sử dụng tiền điện tử đang tăng lên do xu hướng lạm phát phi mã của các đồng tiền, lượng truy cập Internet và số lượng thanh niên ngày càng tăng. Đây cũng là những lý do khiến tiền điện tử trở nên hấp dẫn đối với các nhóm tội phạm có tổ chức để rửa tiền.