Châu Phi- sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền
Việt Nam và Mỹ đạt được thỏa thuận về các hoạt động tiền tệ | |
Trung Quốc siết chặt xử lý hoạt động giao dịch tiền điện tử | |
Anh “cấm cửa” sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới |
Châu Phi - sân chơi mới cho tiền điện tử và hoạt động rửa tiền |
Vụ việc công ty Mirror Trading International (MTI) của Nam Phi sử dụng hình thức Ponzi (một kiểu vay tiền của người này để trả nợ người khác) để lấy 588 triệu USD từ các tài khoản Bitcoin của khách hàng là vụ lừa đảo tiền điện tử lớn nhất thế giới năm 2020.
Tháng 4/2021, Nam Phi lại rộ lên tin tức về một vụ tấn công chiếm đoạt tiền điện tử thậm chí còn lớn hơn. Lần này, hai người sáng lập nền tảng đầu tư tiền điện tử Africrypt đã biến mất sau khi đánh cắp 3,6 tỷ USD, tương đương 69.000 Bitcoin của các nhà đầu tư.
Tiền điện tử trở nên nổi tiếng với sự xuất hiện của Bitcoin, đồng tiền kỹ thuật số đầu tiên được ra mắt vào năm 2009. Tiền điện tử không mang tính tập trung và chưa hoặc không bị các quy định pháp lý điều chỉnh với mức độ như tiền pháp định. Công nghệ chuỗi khối ghi lại và lưu trữ tất cả các giao dịch trực tuyến dựa trên mật mã để đảm bảo an toàn cho mỗi giao dịch.
Phạm vi tiếp cận toàn cầu và tốc độ giao dịch nhanh khiến những đồng tiền này trở nên hấp dẫn đối với các tổ chức tội phạm. Trong hầu hết các trường hợp, tội phạm công nghệ có thể gửi và nhận tiền điện tử mà không cần tiết lộ danh tính của chủ thể giao dịch. Người sở hữu Bitcoin có thể được định danh thông qua địa chỉ email được sử dụng để thiết lập tài khoản, nhưng nhiều loại tiền điện tử khác chưa giải quyết được lỗ hổng này, cho phép người dùng có thể ẩn danh hoàn toàn.
Tiền điện tử là hình thức thanh toán ưa thích cho các cuộc tấn công mạng nhằm vào hệ thống máy tính, chẳng hạn như tấn công chiếm đoạt dữ liệu, thông tin đòi tiền chuộc, mã độc tống tiền..., hoặc mua vũ khí và giấy tờ giả bất hợp pháp. Interpol đánh giá sự ra đời của tiền điện tử đã làm trầm trọng thêm các hoạt động tội phạm tài chính như rửa tiền.
Tội phạm mạng ưa thích sử dụng tiền điện tử hơn tiền tệ truyền thống để rửa các khoản tiền thu được bất hợp pháp. Rửa tiền điện tử – về cơ bản là rửa tiền trong không gian mạng – có chi phi thấp hơn nhiều, tiêu tốn khoảng 15% số tiền thu được so với tỷ lệ khoảng 50% khi sử dụng các phương pháp rửa tiền truyền thống.
Hoạt động rửa tiền liên quan đến việc sắp xếp, phân loại và tích hợp số tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp. Đầu tiên, tội phạm mua tiền điện tử bằng tiền thật. Nhiều dịch vụ tiền điện tử không thực hiện các biện pháp chống rửa tiền cần thiết, và nhiều trang web thậm chí cung cấp các biện pháp ẩn danh để tội phạm có thể lợi dụng để đầu tư hoặc cất giữ lượng tiền bất chính.
Trong giai đoạn sắp xếp, phân tầng của hoạt động rửa tiền, tội phạm sử dụng các dịch vụ tiền điện tử để thực hiện nhiều giao dịch, chuyển đổi từ một loại tiền điện tử này sang một loại tiền điện tử khác. Mục đích là để phân tách số tiền phi pháp ban đầu. Mặc dù công nghệ chuỗi khối (blockchain) ghi lại mọi giao dịch tiền điện tử, nhưng tội phạm sử dụng dịch vụ "tumbler" (có thể chứa nhiều loại tiền điện tử) hoặc "mixer" (trộn lẫn) các loại tiền điện tử để che giấu các "dấu vết" của các giao dịch.
Giai đoạn cuối cùng của rửa tiền là tích hợp, khi "tiền bẩn" quay trở lại tội phạm sau khi nguồn tiền gốc không thể truy xuất được. Tội phạm gửi tiền kỹ thuật số "sạch" thu được cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử chuyên rửa tiền hoặc không có đầy đủ các biện pháp chống rửa tiền một cách hiệu quả. Các quỹ tiền điện tử sau đó được chuyển đổi thành một loại tiền tệ thông thường.
Việc sử dụng tiền điện tử đang tăng lên do xu hướng lạm phát phi mã của các đồng tiền, lượng truy cập Internet và số lượng thanh niên ngày càng tăng. Đây cũng là những lý do khiến tiền điện tử trở nên hấp dẫn đối với các nhóm tội phạm có tổ chức để rửa tiền.
Tin liên quan
Thế giới trước bài toàn an ninh lương thực
06:36 | 07/04/2024 Nhìn ra thế giới
Sự cố VNDirect bị hacker tấn công là lời nhắc nhở về bảo mật thông tin
09:47 | 30/03/2024 Chứng khoán
Bộ trưởng Hồ Đức Phớc làm việc với nguyên Phó Thủ tướng Đức Philipp Rosler
20:24 | 19/03/2024 Tài chính
AI định hình lại ngành phát thanh, truyền thông và giải trí
09:32 | 19/04/2024 Nhìn ra thế giới
EU tăng thuế một số nông sản nhập khẩu từ Nga và Belarus
08:25 | 19/04/2024 Nhìn ra thế giới
Pháp trở thành khách hàng mua khí đốt lớn nhất của Nga
08:25 | 19/04/2024 Nhìn ra thế giới
Trung Quốc yêu cầu Mỹ dừng tăng thuế với các sản phẩm thép và nhôm của nước này
08:25 | 19/04/2024 Nhìn ra thế giới
Hiểm họa lớn nhất đối với doanh nghiệp trong thời đại công nghệ
08:08 | 19/04/2024 Nhìn ra thế giới
Nguyên nhân giá vàng tăng cao đột ngột
07:54 | 18/04/2024 Nhìn ra thế giới
Liên minh châu Âu đầu tư 3,5 tỷ euro để thúc đẩy đại dương bền vững
08:58 | 17/04/2024 Nhìn ra thế giới
Cục Dự trữ liên bang Mỹ phát tín hiệu trì hoãn cắt giảm lãi suất
07:57 | 17/04/2024 Nhìn ra thế giới
“Cơn sóng thần” mới ở Trung Đông
10:33 | 16/04/2024 Nhìn ra thế giới
Singapore: Ông Lawrence Wong nêu những cam kết trong nhiệm kỳ Thủ tướng sắp tới
08:10 | 16/04/2024 Nhìn ra thế giới
IMF lo ngại Trí tuệ Nhân tạo sẽ “khoét sâu” chênh lệch giàu nghèo
08:07 | 16/04/2024 Nhìn ra thế giới
Vốn ODA của Hàn Quốc năm 2024 dự kiến tăng lên mức lớn nhất từ trước đến nay
08:46 | 15/04/2024 Nhìn ra thế giới
Động lực khiến Nhật Bản tăng cường kiểm soát xuất khẩu
09:26 | 14/04/2024 Nhìn ra thế giới
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Địa ốc Đất Xanh dự kiến chào bán hơn 150 triệu cổ phiếu
Mặc doanh nghiệp nghỉ bán, quản lý thị trường vẫn tăng cường kiểm tra
Ngân hàng Nhà nước sẽ đấu thầu 16.800 lượng vàng SJC vào ngày 22/4
Nghệ An: Bắt đối tượng vận chuyển 2.000 viên ma túy đi tiêu thụ
Gia hạn Thông tư 02 về cơ cấu, giữ nguyên nhóm nợ đến hết năm 2024?
LONGFORM: Hệ sinh thái Tài chính số- Lấy dữ liệu làm tài nguyên, lấy giải pháp đột phá làm nền tảng
16:55 | 16/04/2024 Megastory/Longform
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Cục trưởng Hải quan Khánh Hòa Nguyễn Văn Cường
22:04 | 05/04/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan Đinh Ngọc Thắng
13:54 | 27/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Trưởng Ban Cải cách, hiện đại hóa hải quan Đặng Thanh Dũng
14:53 | 28/02/2024 Infographics