Công an khuyến nghị cách tránh “bẫy” của tội phạm ngân hàng

	Tội phạm sử dụng công nghệ cao ngày càng phức tạp
	Ngân hàng Nhà nước cảnh báo giao dịch khống qua thẻ ngân hàng

Thời gian qua các ngân hàng cũng liên tục đưa ra cảnh báo với người dùng về các thủ đọan mạo danh của tội phạm

Cụ thể, Công an TPHCM đề nghị các chi nhánh, phòng giao dịch các ngân hàng cần thường xuyên tổ chức tập huấn, nâng cao ý thức cảnh giác cho lực lượng bảo vệ, cán bộ công nhân viên ngân hàng trong công tác phòng, chống tội phạm. Cần chú ý vào các thời điểm mà tội phạm lựa chọn để thực hiện hành vi phạm tội (khi có ít khách hàng đến giao dịch, thời gian nghỉ trưa hoặc buổi chiều khi gần hết thời gian làm việc, lúc nhân viên đang tổ chức kiểm kê tiền, tài sản); làm tốt công tác bảo vệ nội bộ, nhất là trong khâu tuyển dụng nhân viên và bố trí nhân sự tại các điểm giao dịch.

Cùng với đó, cần xây dựng phương án phòng, chống cướp, đột nhập ngân hàng, sử dụng thẻ ATM giả; thực tập xử lý các tình huống giả định để khi xảy ra có thể vận dụng được ngay; tập huấn, bồi dưỡng nghiệp vụ, võ thuật cho lực lượng bảo vệ đủ sức hoàn thành nhiệm vụ được giao.

Các ngân hàng phải trang bị các hệ thống camera, hệ thống báo động… tại các điểm giao dịch, các trụ máy ATM; phân công nhân viên thường xuyên trực 24/24 giờ đường dây điện thoại nóng (hotline) để tiếp nhận thông tin phản ảnh và thông báo kịp thời cho lực lượng Công an để phối hợp xử lý các vụ việc liên quan đến an ninh trật tự tại các điểm giao dịch ngân hàng, các trụ đặt máy ATM.

Công an TPHCM khuyến cáo, khi khách hàng có hoạt động gửi, chuyển số tiền lớn đi kèm tâm lý lo lắng, bất ổn, nhân viên ngân hàng nên tư vấn, trao đổi thông tin về thủ đoạn hoạt động lừa đảo trong lĩnh vực ngân hàng để khách giao dịch cảnh giác, tránh bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các ngân hàng cần hợp tác chặt chẽ với cơ quan Công an trong công tác phối hợp phòng ngừa, phát hiện và đấu tranh đối với tội phạm cướp ngân hàng. Ngoài ra, chú ý trang bị đầy đủ các công cụ hỗ trợ cho lực lượng bảo vệ; thực hiện việc kết nối nút báo động khẩn cấp với cơ quan Công an nơi gần nhất; xây dựng, hoàn thiện kịch bản, diễn tập các phương án phòng, chống cướp ngân hàng.

Về phía người dân, cần tuyệt đối giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ ngân hàng (không tiết lộ mã PIN thẻ, mật khẩu truy cập, mật khẩu giao dịch OTP, mật khẩu truy cập địa chỉ email,… với người khác, kể cả nhân viên ngân hàng).

Người dân cần xác thực người đề nghị thực hiện giao dịch tài chính, không chuyển tiền cho đối tượng khi chưa xác thực; cảnh giác đối tượng giả mạo quen biết thông qua mạng xã hội, email, điện thoại, thư giấy, SMS, mạo danh nhân viên ngân hàng, cơ quan Công an, Viện kiểm sát, Tòa án; kiểm tra thông tin của trang website khi thực hiện giao dịch trực tuyến (chỉ nên thực hiện tại các website uy tín, có độ bảo mật cao…).

Công an TPHCM cũng lưu ý người dân nên hạn chế sử dụng mạng Wifi công cộng, tại quán cà phê để đăng nhập, thực hiện giao dịch trên hệ thống ngân hàng điện tử; đồng thời thường xuyên cập nhật các phần mềm bảo mật, diệt virus, tường lửa mới nhất cũng như phiên bản mới nhất của các ứng dụng cung cấp bởi ngân hàng. Người dân cũng cần thoát khỏi các dịch vụ và ứng dụng của ngân hàng liên kết với dịch vụ điện tử và các website thương mại điện tử ngay sau khi hoàn thành phiên giao dịch.

Khi thực hiện giao dịch thẻ tại ATM, POS, người dân cũng cần thận trọng quan sát khe thẻ trên máy ATM, bảo đảm không có thiết bị lạ và che bàn phím khi nhập số PIN. Khi phát hiện tài khoản, thẻ phát sinh những giao dịch gian lận hoặc có vướng mắc nhanh chóng gọi liên lạc ngay số hotline ngân hàng liên quan. Việc đăng ký dịch vụ thông báo biến động số dư tài khoản cũng được khuyến nghị nhằm kịp thời phát hiện và giảm thiểu rủi ro liên quan đến các giao dịch bất thường.

Cùng với đó, cần đề cao cảnh giác với các cuộc gọi tự xưng Công an, Viện kiểm sát, Tòa án, nhân viên ngân hàng… thông báo giám định, trúng thưởng, nhận quà hoặc xác minh liên quan đến vụ án, sau đó đe dọa, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản chỉ định. Tuyệt đối không chuyển tiền, nộp tiền vào tài khoản người khác khi trao đổi, làm việc qua điện thoại; đồng thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để kịp thời điều tra, xử lý các đối tượng tội phạm.