Đơn vị nào được nhập khẩu thiết bị làm thẻ ngân hàng?

Hoạt động nghiệp vụ tại Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vực 1. Ảnh: T.H

Theo Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vục 1 (Cục Hải quan TPHCM), vừa qua, một doanh nghiệp tại TPHCM mở tờ khai tại Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vực 1 để nhập khẩu lô hàng theo khai báo trên tờ khai hải quan là “Kiot di động phát hành thẻ từ, hàng mới 100%”.

Theo trình bày của doanh nghiệp nhập khẩu, lô hàng trên được Công ty Metal Grand Master Technology Co., Ltd Taiwan gửi tặng doanh nghiệp, không thanh toán.

Theo Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vực 1, doanh nghiệp khai báo hàng nhập khẩu là thiết bị phát hành thẻ từ, không khai báo dùng cho lĩnh vực ngân hàng.

Tuy nhiên, trên tài liệu doanh nghiệp xuất trình, cơ quan Hải quan nhận thấy, mặt hàng trên là thiết bị làm thẻ ngân hàng, chỉ cần quét chứng từ, tài liệu, vân tay và khuôn mặt thì thiết bị sẽ in và phát hành thẻ ngân hàng để sử dụng. Do hàng chưa được kiểm tra thực tế nên Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vực 1 chưa xác định được thiết bị nhập khẩu in ra thẻ từ hay thẻ RF.

Bên cạnh đó, cơ quan Hải quan nhận thấy, tại các văn bản hiện hành: Thông tư số 19/2016/TT-NHNN ngày 30/6/2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thẻ ngân hàng được sửa đổi bổ sung tại Thông tư số 30/2016/TT-NHNN ngày 14/10/2016, Thông tư số 26/2017/TT-NHNN ngày 29/12/2017, Thông tư số 41/2018/TT-NHNN ngày 28/12/2018, Thông từ số 28/2019/TT-NHNN ngày 25/12/2019, Thông tư số 22/2020/TT-NHNN ngày 31/12/2020, Thông tư số 17/2021/TT-NHNN ngày 16/11/2021 tại Điều 9 quy định rõ về Tổ chức được phát hành thẻ, gồm:

Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phát hành thẻ khi hoạt động cung ứng dịch vụ thẻ được ghi trong Giấy phép hoặc Giấy phép bổ sung, sửa đổi (nếu có) do Ngân hàng Nhà nước cấp; Ngân hàng chính sách phát hành thẻ theo quy định của Chính phủ và Thủ tướng Chính phủ; công ty tài chính chỉ được phát hành thẻ tín dụng sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận; công ty tài chính bao thanh toán không được phát hành thẻ.

Ngoài ra, tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối được ký kết văn bản thỏa thuận với Tổ chức Thẻ quốc tế để phát hành thẻ có BIN do Tổ chức Thẻ quốc tế cấp.

Tổ chức phát hành thẻ phải tuân thủ tiêu chuẩn cơ sở về thẻ chip nội địa khi phát hành thẻ có BIN do Ngân hàng Nhà nước cấp theo lộ trình chuyển đổi quy định tại Điều 27b Thông tư này. Tổ chức phát hành thẻ trong thời gian kiểm soát đặc biệt thực hiện lộ trình chuyển đổi theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đối với từng trường hợp cụ thể".

Chi cục Hải quan cảng Sài Gòn khu vực 1 cho rằng, căn cứ các quy định nêu trên, chỉ các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng được cấp phép phát hành thẻ mới được thực hiện. Tuy nhiên, lại chưa có văn bản quy phạm pháp luật nào quy định về quản lý thiết bị làm thẻ ngân hàng để cơ quan Hải quan có căn cứ yêu cầu doanh nghiệp thực hiện.

Để thống nhất thực hiện, đảm bảo công tác quản lý lĩnh vực ngân hàng, hạn chế việc doanh nghiệp lợi dụng chính sách quản lý để nhập khẩu các thiết bị chỉ được sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng, Chi cục Hải quan cảng Sài Gòn khu vực 1 đã có văn bản trao đổi với Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh TPHCM về việc doanh nghiệp không hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng thì có được phép nhập thiết bị làm thẻ ngân hàng hay không.

Ngân hàng Nhà nước- Chi nhánh TPHCM cho rằng, do vấn đề trên không thuộc chức năng, nhiệm vụ của Ngân hàng Nhà nước- Chi nhánh TPHCM, vì vậy, đơn vị báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, xem xét có ý kiến trả lời Chi cục Hải quan cửa khẩu cảng Sài Gòn khu vực 1.

Ngoài ra, Cục Hải quan TPHCM đã có báo cáo xin ý kiến chỉ đạo của Tổng cục Hải quan đối với trường hợp nhập khẩu thiết bị làm thẻ ngân hàng nêu trên.