“Siêu lừa” Huyền Như từng huy động với lãi suất trên 100%
Trả lời câu hỏi của Hội đồng xét xử, bị cáo Huỳnh Thị Huyền Như cho biết bắt đầu kinh doanh chứng khoán và bất động sản từ năm 2007. Lúc này bị cáo đang là cán bộ tín dụng của Ngân hàng Công thương, chi nhánh TP.HCM. Sau một thời gian kinh doanh, năng lực vốn của bị cáo đã tăng lên khoảng 50 tỷ đồng. Thấy việc kinh doanh phát triển, muốn tăng thêm lợi nhuận nên bị cáo tìm cách huy động thêm để tăng thêm tiền đầu tư vào việc kinh doanh.
Tuy nhiên, từ giữa năm 2009 đến cuối năm 2009, nhiều chủ nợ tăng lãi suất lên cao, trong khi cổ phiếu và bất động sản bán không kịp để trả nợ. Lúc này, bị cáo bắt đầu không điều tiết được dòng vốn và lún sâu vào nợ nần.
Bị cáo huy động tiền của người sau trả cho người trước với lãi suất 0,4 đến 1%/ngày, có những khoản chịu lãi suất từ 3,5 đến 5%/ngày. “Khi chủ nợ đòi tiền, bị cáo buộc phải vay của người khác với lãi suất cao để lấy tiền trả cho khoản vay trước đó” – Như khai. Đơn cử như trường hợp vay của Nguyễn Thiên Lý với lãi suất 0,4 đến 1%/ngày, nhưng khi Lý đòi tiền gấp, không có cách nào khác, Như phải đi vay “nóng” với lãi suất 3,5 đến 5% để trả cho Lý.
Bị cáo cũng khai, mỗi lần đòi nợ, các chủ nợ thường đe dọa sẽ lên “quậy” tại ngân hàng nơi bị cáo làm việc. Đặc biệt, Nguyễn Thị Lành (một chủ nợ của Như) đã dọa sẽ cho người “đập vỡ mặt”.
Trả lời câu hỏi của Hội đồng xét xử về việc tại sao bị cáo không bán cổ phiếu, bất động sản để trả bớt nợ, bị cáo khai, ở thời điểm đó nếu bán bất động sản và cổ phiếu thì phải chịu lỗ khoảng 50% giá trị. Thực tế bị cáo cũng đã bán bớt nhưng vẫn không đủ tiền trả nợ.
Về việc huy động vốn của Công ty CP Vận tải dầu khí Thái Bình Dương, Huyền Như khai huy động với hình thức vốn đầu tư. Bị cáo thỏa thuận lãi suất 10,49%/năm trên hợp đồng ủy thác. Ngoài ra bị cáo phải trả cho công ty khoản chênh lệch ngoài hợp đồng là 0,04%/ngày và khoản 1 – 2%/ngày. Tổng số tiền chênh lệch mà bị cáo đã trả cho công ty Thái Bình Dương là 121 tỷ đồng.
Khi Hội đồng xét xử hỏi về việc khi huy động vốn của các công ty, bị cáo có nghĩ rằng mình có khả năng trả nợ. Huyền Như trả lời rằng lúc đó chỉ muốn có tiền để trả cho các khoản vay trước đó để giảm lãi suất vay xuống. Vì lãi suất huy động của các công ty thấp hơn lãi suất huy động của các cá nhân.
Đặc biệt, trong việc huy động vốn với Giã Thị Mai Hiên, bị cáo đã làm giả nhiều hợp đồng ủy thác đầu tư vốn giữa Ngân hàng Công thương, chi nhánh TP.HCM với Giã Thị Mai Hiên với tổng số tiền 2.167 tỷ đồng. Lãi suất thỏa thuận trong hợp đồng là 10,49%/năm. Tuy nhiên, bị cáo phải trả nhiều khoản chênh lệch ngoài hợp đồng cho Giã Thị Mai Hiên khiến lãi suất đội lên mức từ 30 đến trên 100%/năm. Hiện tổng số tiền mà bị cáo đã trả cho Hiên là 2.383 tỷ đồng. Theo lời bị cáo, hiện bị cáo đã trả hết số tiền nợ cho Giã Thị Mai Hiên. Còn số tiền 274 tỷ đồng chiếm đoạt như cáo trạng truy tố chỉ là số tiền trên sổ sách do Hiên tính lãi nhập gốc.
Nguyễn Hiền
Tin liên quan
TP Hồ Chí Minh: Tạm giữ trên 700 sản phẩm vàng vi phạm
10:44 | 17/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Quyền thi vào lớp 10
07:55 | 17/05/2024 Người quan sát
Cảnh báo tình trạng mạo danh Bảo hiểm xã hội yêu cầu đồng bộ dữ liệu căn cước công dân
07:05 | 17/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Ngày làm việc thứ nhất Hội nghị Trung ương 9 khóa XIII
18:44 | 16/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Kỳ điều hành ngày 16/5, giá xăng tiếp tục giảm
16:21 | 16/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Được thụ hưởng nhiều tiện ích từ chuyển đổi số lĩnh vực BHXH, BHYT
15:28 | 16/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Tiếp tục đấu thầu vàng thành công, giá trúng thầu cao nhất 88,92 triệu đồng/lượng
15:12 | 16/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Bộ Y tế lần đầu cấp phép vắc-xin sốt xuất huyết, zona thần kinh
08:59 | 16/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
TP Hồ Chí Minh: Hơn 16.000 học sinh không tham dự kỳ thi tuyển sinh vào lớp 10
10:47 | 15/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Đề nghị khai trừ ông Dương Văn Thái, Mai Tiến Dũng kỷ luật ông Lê Thanh Hải
09:26 | 15/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Hà Nội: Xây thêm nhiều hầm chui để giảm tải áp lực giao thông
07:36 | 15/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Xử phạt vi phạm hành chính 12 cửa hàng kinh doanh vàng
20:14 | 14/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Nhiều “nút thắt” trong công tác quản lý đất đai tại TPHCM
16:06 | 14/05/2024 Sự kiện - Vấn đề
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Quảng Ninh: Tội phạm ma túy tiềm ẩn nhiều nguy cơ phức tạp
Các Hãng hàng không đang đối diện với nhiều thách thức
Mở đường xuất khẩu sâm và sản phẩm sâm của Việt Nam
Haval Việt Nam ưu đãi lớn cho Haval H6 Hybrid
Hải quan – Biên phòng Cầu Treo bắt giữ 4 kg vàng vận chuyển trái phép qua cửa khẩu
LONGFORM: Hệ sinh thái Tài chính số- Lấy dữ liệu làm tài nguyên, lấy giải pháp đột phá làm nền tảng
16:55 | 16/04/2024 Megastory/Longform
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Cục trưởng Hải quan Khánh Hòa Nguyễn Văn Cường
22:04 | 05/04/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan Đinh Ngọc Thắng
13:54 | 27/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Ngành Hải quan: Thu ngân sách tháng 4 tăng 4,5% so với tháng 3
10:24 | 05/05/2024 Hải quan