Tín dụng đen: Chế tài, hình phạt chưa đủ sức răn đe
Theo ông Phạm Văn Tám, thực trạng tín dụng đen có từ rất lâu. Nhiều người ví đây là “cơn bão” càn quét qua các vùng nông thôn, vùng sâu, vùng xa, nhưng tại các thành phố, các khu công nghiệp cũng đều có tình trạng này. Đặc biệt, tín dụng đen còn hoạt động tại các vùng được dự kiến lập các đặc khu kinh tế.
Tín dụng đen gắn liền với lãi suất cao và gắn với tội phạm và vi phạm pháp luật, gắn với các băng nhóm tội phạm. Các tổ chức, cá nhân này cho vay tiền nhanh và sử dụng các đối tượng xã hội đen để đòi nợ bất hợp pháp, thậm chí giết người, gây rối, đe dọa nhắn tin khủng bố tinh thần. Các đối tượng này lách luật, không bao giờ ghi lãi suất trong các hợp đồng tín dụng, thời hạn áp dụng vay trong ngắn ngày, vay theo ngày, theo tuần.
Đối tượng vay tiền chủ yếu là người nghèo, học sinh sinh viên, hộ kinh doanh nhỏ lẻ, ngoài ra có cả đối tượng cờ bạc lô đề, đầu tư bất hợp pháp…
“Về thực trạng, theo thống kê chưa đầy đủ, năm 2018 trên cả nước có 84 vụ giết người, 855 vụ cố ý gây thương tích, 355 vụ cướp tài sản, 1.309 vụ lừa đảo cướp tài sản liên quan tín dụng đen…”, ông Phạm Văn Tám thông tin.
Về nguyên nhân, ông Phạm Văn Tám cho biết, sở dĩ có tình trang này là do nhu cầu vay vốn trong dân cư, DN để giải quyết nhu cầu sản xuất, tiêu dùng là rất lớn, nhưng các sản phẩm của ngân hàng và các tổ chức tài chính chưa đáp ứng được và thủ tục chưa thuận tiện. Trong khi đó, các đối tượng cho vay tín dụng đen cho vay dễ, nhanh, không tài sản đảm bảo…
Bên cạnh đó, nguồn tiền nhãn rỗi trong dân cư lớn, người dân cũng hám lợi nên cho vay tín dụng đen. Đồng thời, một bộ phận nhỏ thanh thiếu niên xuống cấp về đạo đức, cờ bạc, không tiếp cận được nguồn tiền chính đáng nên đã tiếp cận tín dụng đen. Công tác tuyên truyền về tín dụng đen được coi là chưa đầy đủ.
Chế tài, hình phạt chưa đủ sức răn đe, công tác quản lý ngành nghề kinh doanh có điều kiện của một số địa phương cũng chưa chặt chẽ.
Về các giải pháp nhằm hạn chế ngăn chặn tín dụng đen thời gian tới, ông Phạm Văn Tám cho rằng, cần sự vào cuộc của cả hệ thống chính trị. Hiện Thủ tướng Chính phủ đang giao Bộ Công an ban hành chỉ thị đối với tội phạm tín dụng đen quy định rõ trách nhiệm các bộ ngành, trong đó Bộ Công an là nòng cốt. “Hiện nay chúng tôi đang điều tra cơ bản với từng băng nhóm tội phạm, với từng tổ chức, gắn với cao điểm tấn công tội phạm”, ông Tám nói.
Về trách nhiệm của ngành ngân hàng, đại diện Bộ Công an cho biết các thủ tục để người dân được vay vốn của hệ thống ngân hàng chưa được phổ biến nhiều nên đa số người có nhu cầu chưa tiếp cận được. Ngành ngân hàng cần chủ động tiếp cận người có nhu cầu vay.
Đặc biệt, ông Tám cho biết, “Cơ quan Công an rất khó khăn khi muốn tìm hiểu thông tin của khách hàng do ngân hàng quản lý khi chưa khởi tố vụ án. Nhưng qua điều tra triệt phá một số băng nhóm tội phạm hoạt động tín dụng đen thì thấy có dấu hiệu các ngân hàng đưa dữ liệu thông tin của hàng trăm nghìn khách hàng ra bên ngoài, ví dụ như vụ việc Công ty tài chính Nam Long vừa qua. Vì thế, cần chú ý đạo đức, vấn đề tiêu cực của cán bộ ngân hàng”.
Đại diện Bộ Công an cũng cho biết, với một số vụ án cho vay lãi nặng, có những địa phương yêu cầu giám định lãi suất nhưng thời gian giám định kéo dài, vụ Công ty Nam Long ở Thanh Hóa vừa qua phải mất tới hai tháng nên sau khi có kết luận giám định lãi suất, khi cơ quan công an có lệnh bắt thì tội phạm đã bỏ trốn. Theo đó, ông Tám đề nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước chỉ đạo các ngân hàng thực hiện nhanh thủ tục này.
Tin liên quan
Tăng sức cạnh tranh, chống hàng giả từ truy xuất nguồn gốc hàng hoá
16:06 | 26/04/2024 Kinh tế
Tận dụng tốt các FTA thế hệ mới, gạo Việt “phủ sóng” nhiều thị trường khó tính
14:16 | 26/04/2024 Kinh tế
Thách thức đối với xuất khẩu sang thị trường châu Âu-châu Mỹ
13:34 | 26/04/2024 Kinh tế
Một số sản phẩm thực phẩm của Việt Nam bị thu hồi tại Singapore
11:02 | 26/04/2024 Kinh tế
16 nhóm hàng nhập khẩu tỷ đô trong quý đầu năm
10:09 | 26/04/2024 Xuất nhập khẩu
Việt Nam lần đầu chiếm vị trí thứ 5 xuất khẩu thủy sản vào Singapore
09:06 | 26/04/2024 Xuất nhập khẩu
Trung tâm C4IR nâng cao vị thế của Việt Nam trong bản đồ kinh tế toàn cầu
08:58 | 26/04/2024 Kinh tế
Có thể trả giá đắt nếu chậm trễ sửa đổi chính sách pháp luật
07:35 | 26/04/2024 Kinh tế
Tăng tính thực chất trong “cắt giảm, đơn giản hóa” pháp luật kinh doanh
07:30 | 26/04/2024 Kinh tế
Quản lý dòng tiền từ hợp tác giữa ngân hàng và cơ quan Hải quan, Thuế
20:59 | 25/04/2024 Kinh tế
Quy trình, thủ tục, hồ sơ, chứng từ XK dưa hấu sang Trung Quốc
19:55 | 25/04/2024 Kinh tế
Ổn định tỷ giá, lãi suất để hỗ trợ doanh nghiệp xuất khẩu
18:26 | 25/04/2024 Kinh tế
Tạo điều kiện cho doanh nghiệp tham gia đấu thầu để xử lý chênh lệch giá vàng
16:33 | 25/04/2024 Kinh tế
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Tăng sức cạnh tranh, chống hàng giả từ truy xuất nguồn gốc hàng hoá
ĐỐI THOẠI CHÍNH SÁCH: Ký quỹ trước giao dịch- Điểm mấu chốt giúp nâng hạng thị trường chứng khoán vào năm 2025?
Triển khai toàn diện các giải pháp quản lý thuế đối với thương mại điện tử
HDBank đặt mục tiêu lợi nhuận 16.000 tỷ đồng, chia cổ tức cao tới 30%
Chủ tịch Sacombank phủ nhận tin đồn liên quan đến bà Trương Mỹ Lan
LONGFORM: Hệ sinh thái Tài chính số- Lấy dữ liệu làm tài nguyên, lấy giải pháp đột phá làm nền tảng
16:55 | 16/04/2024 Megastory/Longform
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Cục trưởng Hải quan Khánh Hòa Nguyễn Văn Cường
22:04 | 05/04/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan Đinh Ngọc Thắng
13:54 | 27/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Trưởng Ban Cải cách, hiện đại hóa hải quan Đặng Thanh Dũng
14:53 | 28/02/2024 Infographics