Quản lý chặt dòng tiền
Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI. |
Ông đánh giá như thế nào về các chiêu trò lừa đảo trên các sàn Forex hay kinh doanh tiền ảo hiện nay?
Đa số các chiêu trò lừa đảo trong kinh doanh ngoại hối, tiền ảo thật giả mập mờ giữa việc được và không được phép, nhưng đều đánh vào lòng tham, ham muốn làm giàu nhanh chóng của con người. Khi kiếm được tiền thì nó quá hấp dẫn, khi chưa mất tiền thì nó vẫn hấp dẫn vì sự kỳ vọng. Chỉ khi đã mất tiền, đã bị thiệt hại nặng nề thì người tham gia mới thất vọng, hết ảo tưởng và nhận ra sự thật.
Tại Việt Nam hiện nay, các chiêu trò lừa đảo thường là sự tổng hợp lắt léo của Forex, tiền ảo và đa cấp biến tướng. Đầu tư ngoại hối là sân chơi cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp do tính phức tạp và ăn thua lẫn nhau, nên rất khó kỳ vọng đạt lợi nhuận cao và càng không có gì bảo đảm chắc chắn rằng không bị thua lỗ, thậm chí là mất trắng. Vì rủi ro trong giao dịch là rất lớn, nên pháp luật không mở rộng cửa cho các ngân hàng và doanh nghiệp. Việc các cá nhân, tổ chức cam kết, hứa hẹn đầu tư trên Forex với lợi nhuận hàng trăm % mỗi năm cùng tỷ lệ ăn chia “hoa hồng” cao, giao dịch qua các phần mềm thiếu minh bạch… đều chẳng khác nào là lừa đảo.
Đối với tiền ảo trôi nổi (đâu đó gọi là tiền điện tử hay tiền mã hoá hoặc tiền kỹ thuật số), không do các Chính phủ phát hành và chưa được pháp luật Việt Nam công nhận. Việc mời chào, kêu gọi đầu tư vào các đồng tiền này trong khi chúng có “sống” được và có mang lại lợi nhuận hay không vẫn là ẩn số rất lớn. Gần đây nhiều người cho rằng không mất gì khi “đào” Pi nên sẵn sàng tham gia. Vì cái được còn là ẩn số, nên rủi ro cũng chưa thấy rõ, ngoài chuyện mất thời gian và có thể là thông tin dữ liệu cá nhân. Tuy nhiên, điều khó lường là ở chỗ, chính sự thu hút được số đông sẽ dẫn đến khả năng biến không thành có và ngược lại.
Với những chiêu trò lừa đảo như trên, pháp luật đang bảo vệ người tiêu dùng như thế nào, thưa ông?
Tham gia thẳng vào các sàn Forex hay giao dịch tiền ảo ở các nước được phép thì không phạm pháp, nhưng rủi ro nằm ngoài khả năng bảo vệ của pháp luật Việt Nam. Còn tham gia thông qua các sàn mạo danh quốc tế hoặc thông qua các khâu trung gian ké vào các sàn quốc tế lại chính là “thò đầu vào tròng”. Trong trường hợp này, những người tổ chức hay dụ dỗ, lôi kéo người tham gia vào các sàn Forex là vi phạm pháp luật. Hơn nữa, do hoạt động chưa được phép, lại phụ thuộc nhiều vào nước ngoài nên mọi rủi ro, tranh chấp của người tham gia với cá nhân, tổ chức trung gian đều khó có cơ sở pháp lý để cơ quan chức năng bảo vệ. Nghĩa là người tham gia dễ rơi vào nguy cơ tự làm, tự chịu.
Không những thế, việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo để làm phương tiện thanh toán sẽ vi phạm pháp luật. Nếu vi phạm ở mức độ nhẹ thì có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng theo quy định tại khoản 6, Điều 26 về “Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán”, Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14-11-2019 của Chính phủ “Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng”. Trường hợp gây thiệt hại cho người khác từ 100 triệu đồng trở lên có thể bị xử phạt hình sự.
Theo ông, cơ quan chức năng cần quản lý vấn đề nêu trên như thế nào?
Theo tôi, cần phải hạn chế sử dụng tiền mặt, theo dõi các tài khoản và xử lý những dòng tiền bất thường, có giá trị lớn ra vào cả trong và ngoài nước. Việc này không chỉ nhằm kiểm soát giao dịch bất hợp pháp, ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ, gây rủi ro cho nền kinh tế, mà còn đồng thời góp phần vào việc ngăn ngừa tham nhũng, trốn thuế và gian lận đầu tư, thương mại.
Xin cảm ơn ông!
Tin liên quan
Doanh nghiệp FDI đã đầu tư vào 42 tỉnh, thành phố trên cả nước
20:39 | 28/03/2024 Kinh tế
Bộ trưởng Bộ Tài chính làm việc với Giám đốc Quốc gia WB tại Việt Nam
18:23 | 28/03/2024 Tài chính
Nhận diện các hạn chế trong quản lý, sử dụng vốn, tài sản công tại các DNNN
16:13 | 27/03/2024 Tài chính
Dừng kinh doanh, rút giấy phép nếu doanh nghiệp cố tình không xuất hóa đơn điện tử xăng dầu
20:39 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Hà Nội chốt thi 3 môn vào lớp 10
16:12 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
BHXH TPHCM ngưng tiếp nhận hồ sơ tại trụ sở cũ từ ngày 29/3
14:49 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Giá xăng tiếp tục tăng trong kỳ điều hành ngày 28/3
14:48 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Yêu cầu trình Chính phủ nghị định về thu tiền sử dụng đất, tiền thuê đất
13:32 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Hài hòa hóa thủ tục, đẩy nhanh tiến độ giải ngân nguồn vốn ODA và vốn vay ưu đãi
09:30 | 28/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Tổng Bí thư Nguyễn Phú Trọng điện đàm với Tổng thống LB Nga Vladimir Putin
09:37 | 27/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
An toàn và bảo mật công nghệ cho chứng khoán
08:31 | 27/03/2024 Người quan sát
Đã có hơn 15,4 triệu lượt truy vấn thông tin sổ BHXH thành công từ ứng dụng VneID
08:16 | 27/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Áp dụng quy định mới về cơ chế điều chỉnh mức giá bán lẻ điện bình quân từ 15/5/2024
07:49 | 27/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Mở rộng, nâng cao hiệu quả hợp tác giữa hai nước Việt Nam và Phần Lan
08:04 | 26/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Sau vụ việc của Eximbank, NHNN yêu cầu các ngân hàng rà soát phương pháp tính lãi với từng loại thẻ
07:47 | 26/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Báo động hạt vi nhựa
09:28 | 25/03/2024 Người quan sát
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Hải quan An Giang đối thoại với hơn 50 doanh nghiệp XNK
Tài khoản tiết kiệm tiền tỷ “bốc hơi", lỗ hổng từ nhân viên ngân hàng
Doanh nghiệp FDI đã đầu tư vào 42 tỉnh, thành phố trên cả nước
Dừng kinh doanh, rút giấy phép nếu doanh nghiệp cố tình không xuất hóa đơn điện tử xăng dầu
Điều động, bổ nhiệm ông Nguyễn Hoàng Tuấn giữ chức Cục trưởng Cục Hải quan TPHCM
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Hải quan Đinh Ngọc Thắng
13:54 | 27/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Trưởng Ban Cải cách, hiện đại hóa hải quan Đặng Thanh Dũng
14:53 | 28/02/2024 Infographics
LONGFORM: Tập trung thực hiện thành công chuyển đổi số, tạo nền tảng hướng tới Hải quan thông minh
08:54 | 10/02/2024 Megastory/Longform
LONGFORM: Bộ trưởng Hồ Đức Phớc: Chính sách tài khoá, dấu ấn đặc biệt quan trọng thúc đẩy phục hồi và tăng trưởng kinh tế
08:50 | 10/02/2024 Tài chính