Quản lý chặt dòng tiền
Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI. |
Ông đánh giá như thế nào về các chiêu trò lừa đảo trên các sàn Forex hay kinh doanh tiền ảo hiện nay?
Đa số các chiêu trò lừa đảo trong kinh doanh ngoại hối, tiền ảo thật giả mập mờ giữa việc được và không được phép, nhưng đều đánh vào lòng tham, ham muốn làm giàu nhanh chóng của con người. Khi kiếm được tiền thì nó quá hấp dẫn, khi chưa mất tiền thì nó vẫn hấp dẫn vì sự kỳ vọng. Chỉ khi đã mất tiền, đã bị thiệt hại nặng nề thì người tham gia mới thất vọng, hết ảo tưởng và nhận ra sự thật.
Tại Việt Nam hiện nay, các chiêu trò lừa đảo thường là sự tổng hợp lắt léo của Forex, tiền ảo và đa cấp biến tướng. Đầu tư ngoại hối là sân chơi cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp do tính phức tạp và ăn thua lẫn nhau, nên rất khó kỳ vọng đạt lợi nhuận cao và càng không có gì bảo đảm chắc chắn rằng không bị thua lỗ, thậm chí là mất trắng. Vì rủi ro trong giao dịch là rất lớn, nên pháp luật không mở rộng cửa cho các ngân hàng và doanh nghiệp. Việc các cá nhân, tổ chức cam kết, hứa hẹn đầu tư trên Forex với lợi nhuận hàng trăm % mỗi năm cùng tỷ lệ ăn chia “hoa hồng” cao, giao dịch qua các phần mềm thiếu minh bạch… đều chẳng khác nào là lừa đảo.
Đối với tiền ảo trôi nổi (đâu đó gọi là tiền điện tử hay tiền mã hoá hoặc tiền kỹ thuật số), không do các Chính phủ phát hành và chưa được pháp luật Việt Nam công nhận. Việc mời chào, kêu gọi đầu tư vào các đồng tiền này trong khi chúng có “sống” được và có mang lại lợi nhuận hay không vẫn là ẩn số rất lớn. Gần đây nhiều người cho rằng không mất gì khi “đào” Pi nên sẵn sàng tham gia. Vì cái được còn là ẩn số, nên rủi ro cũng chưa thấy rõ, ngoài chuyện mất thời gian và có thể là thông tin dữ liệu cá nhân. Tuy nhiên, điều khó lường là ở chỗ, chính sự thu hút được số đông sẽ dẫn đến khả năng biến không thành có và ngược lại.
Với những chiêu trò lừa đảo như trên, pháp luật đang bảo vệ người tiêu dùng như thế nào, thưa ông?
Tham gia thẳng vào các sàn Forex hay giao dịch tiền ảo ở các nước được phép thì không phạm pháp, nhưng rủi ro nằm ngoài khả năng bảo vệ của pháp luật Việt Nam. Còn tham gia thông qua các sàn mạo danh quốc tế hoặc thông qua các khâu trung gian ké vào các sàn quốc tế lại chính là “thò đầu vào tròng”. Trong trường hợp này, những người tổ chức hay dụ dỗ, lôi kéo người tham gia vào các sàn Forex là vi phạm pháp luật. Hơn nữa, do hoạt động chưa được phép, lại phụ thuộc nhiều vào nước ngoài nên mọi rủi ro, tranh chấp của người tham gia với cá nhân, tổ chức trung gian đều khó có cơ sở pháp lý để cơ quan chức năng bảo vệ. Nghĩa là người tham gia dễ rơi vào nguy cơ tự làm, tự chịu.
Không những thế, việc phát hành, cung ứng và sử dụng tiền ảo để làm phương tiện thanh toán sẽ vi phạm pháp luật. Nếu vi phạm ở mức độ nhẹ thì có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng theo quy định tại khoản 6, Điều 26 về “Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán”, Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14-11-2019 của Chính phủ “Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng”. Trường hợp gây thiệt hại cho người khác từ 100 triệu đồng trở lên có thể bị xử phạt hình sự.
Theo ông, cơ quan chức năng cần quản lý vấn đề nêu trên như thế nào?
Theo tôi, cần phải hạn chế sử dụng tiền mặt, theo dõi các tài khoản và xử lý những dòng tiền bất thường, có giá trị lớn ra vào cả trong và ngoài nước. Việc này không chỉ nhằm kiểm soát giao dịch bất hợp pháp, ảnh hưởng đến an ninh tiền tệ, gây rủi ro cho nền kinh tế, mà còn đồng thời góp phần vào việc ngăn ngừa tham nhũng, trốn thuế và gian lận đầu tư, thương mại.
Xin cảm ơn ông!
Tin liên quan
Bộ Tài chính tăng cường kiểm tra kỷ luật lao động và văn hóa công sở
09:28 | 18/03/2024 Tài chính
Các chủ thể cần phát huy hết khả năng, tâm huyết để phát triển nhà ở xã hội
20:31 | 16/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Thêm cơ hội hút nguồn vốn lớn từ kiều hối vào thị trường bất động sản
22:28 | 14/03/2024 Tài chính
Rốt ráo yêu cầu thực hiện quy định về hóa đơn điện tử xăng dầu
09:07 | 19/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Bộ GTVT nghiên cứu, xem xét ‘nới lỏng’ chu kỳ kiểm định xe ôtô cá nhân
08:32 | 19/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
WTO ghi nhận đóng góp của Việt Nam cho hệ thống thương mại đa phương
08:31 | 19/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Bộ trưởng Bộ Ngoại giao: Nâng cấp, mở rộng cửa khẩu là nhiệm vụ rất quan trọng
08:03 | 19/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Phát biểu của Tổng Bí thư về công tác nhân sự rất khách quan, có tính định hướng
16:18 | 18/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Bế mạc Hội Báo toàn quốc 2024, Liên Chi hội Nhà báo ngành Tài chính đạt giải Khuyến khích Gian trưng bày xuất sắc
20:48 | 17/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Từ vụ nợ thẻ tín dụng "lãi chồng lãi" lên 8,8 tỷ đồng: Cần minh bạch và tính tuân thủ
14:37 | 17/03/2024 Kinh tế
Hấp dẫn "miếng bánh" xuất khẩu phần mềm
05:46 | 17/03/2024 Người quan sát
Tận dụng các thế mạnh để đa dạng nguồn thu báo chí
20:21 | 16/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Gần 1.500 người tham gia Giải chạy hưởng ứng Giờ trái đất 2024
11:18 | 16/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Phát triển báo chí dữ liệu là xu hướng tất yếu của báo chí hiện đại
22:01 | 15/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Thông tin đóng vai trò quan trọng đối với sự an toàn của người tiêu dùng
14:55 | 15/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Khai mạc Hội Báo toàn quốc 2024
14:20 | 15/03/2024 Sự kiện - Vấn đề
Vấn đề Bạn quan tâm
Tin mới
Kim ngạch xuất nhập khẩu qua Hải quan Bà Rịa – Vũng Tàu tăng 21%
Hải quan Ả Rập Xê Út được WCO đánh giá cao về xử lý thông quan trong hai giờ
Lộ trình hướng tới phục hồi kinh tế bền vững
Giá cao su xuất khẩu của Việt Nam tăng cao, mở ra triển vọng khả quan
Hướng dẫn về tạm ứng và thanh toán tạm ứng với Kho bạc Nhà nước
Infographics: Quá trình công tác của tân Cục trưởng Cục Hải quan Quảng Nam Dương Xuân Sinh
09:44 | 02/03/2024 Infographics
Infographics: Quá trình công tác của tân Phó Trưởng Ban Cải cách, hiện đại hóa hải quan Đặng Thanh Dũng
14:53 | 28/02/2024 Infographics
LONGFORM: Tập trung thực hiện thành công chuyển đổi số, tạo nền tảng hướng tới Hải quan thông minh
08:54 | 10/02/2024 Megastory/Longform
LONGFORM: Bộ trưởng Hồ Đức Phớc: Chính sách tài khoá, dấu ấn đặc biệt quan trọng thúc đẩy phục hồi và tăng trưởng kinh tế
08:50 | 10/02/2024 Tài chính
Podcast: Tăng tốc đầu tư công ngay từ đầu năm
08:10 | 15/02/2024 Multimedia