Minh bạch và giảm thiểu rủi ro nhờ ESG

Theo Báo cáo Toàn cầu của McKinsey (2023), hơn 60% ngân hàng tại khu vực châu Á đã bắt đầu tích hợp ESG vào quy trình đánh giá tín dụng. Tại Việt Nam, theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, đến hết tháng 9/2024, dư nợ được đánh giá ESG của ngành ngân hàng đạt trên 3,2 triệu tỷ đồng, chiếm hơn 22% tổng dư nợ cho vay của nền kinh tế. Con số này cho thấy sự gia tăng mạnh mẽ trong việc áp dụng ESG tại các ngân hàng, mặc dù mức độ áp dụng vẫn còn chưa đồng đều giữa các ngân hàng lớn và nhỏ.

Việc tích hợp ESG không chỉ giúp các ngân hàng giảm thiểu rủi ro tín dụng mà còn mở ra cơ hội tăng cường tính cạnh tranh trên thị trường quốc tế. Những ngân hàng áp dụng ESG sẽ có khả năng thu hút được nguồn vốn ưu đãi từ các tổ chức tài chính quốc tế. Điều này giúp ngân hàng nâng cao uy tín và khả năng phát triển bền vững trong bối cảnh kinh tế toàn cầu ngày càng yêu cầu sự minh bạch và trách nhiệm hơn trong các hoạt động tài chính.

Tuy nhiên, việc triển khai ESG đối với các doanh nghiệp lại gặp phải không ít thách thức. ESG có thể là "con dao hai lưỡi" đối với doanh nghiệp, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Một mặt, áp dụng ESG có thể giúp doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn ưu đãi từ ngân hàng và các quỹ tài trợ cũng như đáp ứng các tiêu chuẩn ngày càng khắt khe tại các thị trường xuất khẩu. Mặt khác, đối với các doanh nghiệp thiếu nguồn lực tài chính, việc đầu tư vào ESG có thể tạo ra một gánh nặng chi phí ban đầu.

Để ESG thực sự phát huy hiệu quả, cần có sự đồng lòng và hợp tác chặt chẽ giữa ngân hàng, doanh nghiệp và Chính phủ. Theo đó, các cơ quan chức năng cần tạo ra những bộ tiêu chí rõ ràng và dễ áp dụng, đồng thời tổ chức các chương trình đào tạo và tư vấn để doanh nghiệp hiểu rõ lợi ích của ESG và cách thức triển khai.

Các doanh nghiệp có thể bắt đầu từ những bước cải tiến nhỏ như tối ưu hóa quy trình sản xuất để giảm thiểu phát thải hoặc tăng cường minh bạch trong quản trị. Đồng thời, việc hợp tác với các tổ chức chuyên môn để xây dựng lộ trình triển khai ESG cũng là một bước đi quan trọng. Các ngân hàng cũng cần tập trung nguồn lực để tài trợ cho các ngành, lĩnh vực kinh tế xanh, giúp thúc đẩy các mô hình kinh tế bền vững.